Régimen de Incorporación Fiscal


Beneficios


Para fortalecer la incorporación a la formalidad se creó a nivel federal e interinstitucional el programa Crezcamos Juntos en el que se implementó el otorgamiento de incentivos como acceso a la seguridad social, financiamiento de instituciones crediticias para la creación o modernización de negocios, apoyos económicos a través de convocatorias y para la adquisición de tecnología, así como la obtención de bienes de consumo.


Disminución de impuestos

Para promover la incorporación a la formalidad, se otorgan los siguientes beneficios para tu negocio:

  • No pagas el Impuesto Sobre la Renta (ISR) durante el primer año.
  • A partir del segundo año la reducción del ISR disminuye 10% cada año.
Reducción del impuesto sobre la renta a pagar
Año
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
%
100
90
80
70
60
50
40
30
20
10


  • Si tus ingresos no exceden de $300,000:

    • No pagarás IVA y/o IEPS por operaciones con público en general
  • Si tus ingresos exceden de $300,000

    • Pagas por las operaciones con público en general, aplicando los porcentajes de acuerdo al giro o actividad que realices, adicionalmente  al IVA y/o IEPS aplicarás los porcentajes de reducción que te correspondan.


Requisitos


Deberás tener a la mano:

  • Domicilio del negocio.

  • Indicar la actividad económica que vas a realizar.

Una vez inscrito obtendrás tu Cédula de Identificación Fiscal (CIF).


También podrás generar la contraseña que sirve para utilizar Mis cuentas (aplicación para realizar facturas electrónicas y presentar declaraciones).

 


Seguridad Social

En el ámbito de la seguridad social los patrones, dueños de negocios y trabajadores independientes, así como sus familias, podrán acceder a los servicios de salud y diversas prestaciones sociales que otorga el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS).

Si eres patrón y afilias a tus trabajadores, ellos tendrán acceso a:

  • Atención médica, medicinas, gastos hospitalarios y de laboratorio para ellos y su familia.
  • En caso de accidente o enfermedad de trabajo, protección en salud y acceso a beneficios en dinero durante el tiempo que subsiste el padecimiento.
  • Apoyo económico para el trabajador y sus familiares en caso de invalidez o muerte.
  • Pensión para el retiro.
  • Apoyos para el cuidado de los hijos de los trabajadores a través de guarderías.

Si eres trabajador independiente (no tienes trabajadores) o patrón, al afiliarte los beneficios para ti son:

  • Atención médica, medicinas, gastos hospitalarios y de laboratorio para ti y tu familia.
  • Apoyo económico para tus familiares en caso de muerte.
  • Pensión para el retiro.
  • Y en el caso de patrones personas físicas, ya sea por accidente o enfermedades de trabajo, se otorga protección en salud y acceso a beneficios en dinero durante el tiempo que subsiste el padecimiento.


Pago bimestral y disminución de cuotas

Obtén un descuento gradual en el pago de cuotas de seguridad social que va desde 50% para los dos primeros años y disminuye conforme a lo siguiente:


Año
1
Año
2
Año
3
Año
4
Año
5
Año
6
Año
7
Año
8
Año
9
Año
10
50%
50%
40%
40%
30%
30%
20%
20%
10%
10%

Requisitos

  • Estar inscrito en el Régimen de Incorporación Fiscal.
  • No haber cotizado al IMSS o al INFONAVIT durante los 24 meses anteriores a la solicitud del beneficio, a menos que hayas estado inscrito en el Régimen de Pequeños Contribuyentes y cumplido tus obligaciones hasta el 15 de febrero del 2014.
  • No haber sido sujeto del beneficio del descuento de cuotas anteriormente.
  • Solicitar tu incorporación, para ello necesitas contar con:
    • Registro Federal de Contribuyentes (RFC)
    • Clave Única de Registro de Población (CURP)
    • Numero de Seguridad Social (NSS)
    • Registro patronal (RP) 1

1Sólo si eres patrón persona física y solicitas el beneficio para tus trabajadores

Contacta a un asesor del IMSS al 01800 623 23 23 opción 2

Más información

 


Afíliate y accede a un crédito para tu vivienda


El Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (INFONAVIT) da facilidades. Si eres formal y te afilias puedes acceder a créditos hipotecarios para construir o remodelar tu casa o adquirir una nueva, logrando tener un patrimonio de manera fácil y sin presionar tu economía.

  • Tú decides cuánto quieres aportar para tu vivienda, así como el monto de tu crédito y a partir del séptimo bimestre podrás ser sujeto del mismo.

  • De igual forma si cuentas con trabajadores, podrás afiliarlos para que obtengan su vivienda a partir del cuarto bimestre.

Obtén un descuento gradual en el pago de aportaciones que va desde 50% para los dos primeros años y disminuye conforme a lo siguiente:


Año
1
Año
2
Año
3
Año
4
Año
5
Año
6
Año
7
Año
8
Año
9
Año
10
50%
50%
40%
40%
30%
30%
20%
20%
10%
10%

Requisitos

  • No tener aportaciones al IMSS o INFONAVIT durante los 24 meses anteriores a la solicitud de registro.
  • No tener adeudos por aportaciones patronales al Infonavit.
  • Sin haber ejercido un crédito hipotecario en el Infonavit.
  • Contar con un Número de Seguridad Social NSS emitido por el IMSS.
  • Estar registrado en una Administradora de Fondos para el Retiro (AFORE).
  • Contar con un correo electrónico.
  • Ingresa al Portal al servicio “Quiero saber si puedo afiliarme al Infonavit” para iniciar con tu solicitud.
Más información

Adquiere una vivienda

Cuando eres formal, Sociedad Hipotecaria Federal, a través de las Entidades Financieras participantes, te apoya para que adquieras una casa nueva o usada, con un crédito accesible y con las mejores condiciones del mercado, sin perjudicar tu economía.

Además, tu esfuerzo tiene más beneficios. Si tus pagos del crédito y obligaciones fiscales van al corriente, puedes gozar de una mensualidad gratis, una vez al año durante los primeros años del crédito.

Requisitos

  • Estar inscrito en el Régimen de Incorporación Fiscal.
  • Estar al corriente en los pagos de tu crédito hipotecario y tus obligaciones Fiscales.
  • Tener 21 años y máximo 78 años como resultado de sumar a la edad del solicitante el plazo del crédito.

Para adquirir información adicional, favor de enviar correo electrónico a info@shf.gob.mx indicando:

  • Nombre completo
  • RFC con homoclave
  • Correo electrónico
  • Número telefónico
  • Ciudad y Estado

Más información

 


Apoyos económicos para tu negocio

Si tienes un negocio en el Régimen de Incorporación Fiscal, INADEM te otorga un apoyo económico, el cual puedes utilizar en:

  • Equipo.
  • Mobiliario básico.
  • Mercancías.
  • Remodelación.

Las compras las puedes realizar con cualquier proveedor, quien deberá entregarte factura electrónica en formato PDF y XML.

Qué necesitas

  • Estar inscrito en el Régimen de Incorporación Fiscal.
  • No haber obtenido el apoyo económico anteriormente de forma total o parcial.
  • Realizar el registro en el sistema de INADEM.


Requisitos

  • Constancia de Situación Fiscal que contenga el régimen fiscal y la actividad económica.
  • Identificación oficial.
  • Comprobante de domicilio con una antigüedad no mayor a tres meses.
  • Estado de cuenta bancario a nombre del emprendedor el cual contenga la clabe interbancaria y número de cuenta, con una antigüedad no mayor a tres meses.
  • Factura electrónica (formato PDF y su archivo XML) de la compra de los artículos o equipamiento con fecha 2016 o 2017.

Si tienes dudas envía un correo a crezcamos.apoyo@inadem.gob.mx

 


Crédito para Crecer Juntos

El acceso a financiamientos se vuelve una clave importante ya que de ello depende un mejor funcionamiento y crecimiento para elevar la productividad de tu negocio, es por ello, Nacional Financiera (NAFIN) otorga créditos a través de instituciones bancarias para la operación o modernización del negocio.

  • Acceso a créditos desde $20,000 hasta $300,000 con una tasa preferencial, para que los inviertas en tu negocio.
  • Con plazos de 36 meses si lo destinas para la operación de tu negocio, o de hasta 60 meses si lo utilizas para modernizarlo o adquisición de un equipo.

Requisitos

  • Estar dado de alta en el Régimen de Incorporación Fiscal  (presentar constancia de situación fiscal).
  • Emplear el crédito para la operación de tu negocio y/o para la modernización del mobiliario y equipo del mismo.
  • No contar con historial crediticio negativo en ninguna sociedad de información crediticia.
  • Contar con un aval.
  • Cada institución bancaria, de acuerdo con su proceso, solicitará información de tu negocio*

    *Consulta las características específicas con los intermediarios financieros participantes.


Llámanos sin costo, en la Ciudad de México o del interior, al 01800 2000 215, de lunes a viernes de 08:00 a 19:00 horas, o escríbenos a info@nafin.gob.mx.


Más información


Crezcamos Juntas (apoyo a mujeres empresarias)

Crédito exclusivo para mujeres empresarias que tienen un negocio y lo quieren renovar, modernizar, equipar, arreglar y/o expandir.

¿A quién va dirigido?

Mujeres inscritas en el Régimen de Incorporación Fiscal (comercio, servicios o industria, no incluye actividades del sector primario).

Características:

  • Crédito por hasta $300,000, para la operación, equipamiento o modernización de tu negocio.
  • Sin comisión por apertura, ni penalización por prepago.
  • Sin aval, ni obligado solidario, ni garantía hipotecaria.
  • Plazo hasta 36 meses para capital de trabajo y 60 meses para activo fijo.
  • Tasa máxima de 13%.

Requisitos:
  • Ser mujer mayor de 18 años.
  • Estar inscrita en el Régimen de Incorporación Fiscal con 1 año de antigüedad.
  • Buen historial crediticio y estar al corriente de sus obligaciones fiscales.
  • Cada intermediario financiero establece la documentación específica que deben entregar las solicitantes.

Intermediarios Financieros participantes:

*Banregio *Citibanamex *Santander

Llámanos sin costo, en la Ciudad de México o del interior, al 01800 2000 215, de lunes a viernes de 08:00 a 19:00 horas, o escríbenos a info@nafin.gob.mx.

Más información

 


Solicita crédito para tu consumo


Estar en el Régimen de Incorporación Fiscal permite que tus trabajadores gocen de los créditos que otorga el Infonacot.

Como trabajador, tienes acceso a créditos en efectivo para comprar electrónicos, paquetes turísticos, muebles, electrodomésticos, pago de servicios.


¿Qué necesita tu trabajador para tener este beneficio?

  • Que tu patrón esté afiliado al Infonacot.
  • Tener antigüedad mínima de seis meses continuos con el mismo patrón bajo la modalidad RIF.
  • Acude a una sucursal de Infonacot.


Entrega copia de los siguientes documentos:

  • Solicitud de crédito.
  • Identificación oficial.
  • Comprobante de domicilio del mes en curso.
  • Dos referencias personales.
  • Los últimos 4 recibos de nómina.
  • Certificación del centro de trabajo.

Llama a Infonacot: 01 800 366 22 68. El trámite es gratuito

Más información

 


Seguro de Vida Crezcamos Juntos

Al ser formal, tienes acceso a contratar un seguro de vida a muy bajo costo que se adapte a tus necesidades.

A) Seguro de vida para el titular y sus familias

Sumas aseguradas
Costos para el titular1
Fallecimiento del titular
Para gastos funerarios por fallecimiento de cónyuge o concubino e hijos3
Sin padecimientos2
Con diabetes o hipertensión
Mes
Año
Mes
Año
$100,000
$25,000
$125
$1,445
$150
$1,685
$50,000
$12,500
$65
$725
$80
$845
$20,000
$5,000
$29
$293
$38
$340

1 El costo cubre el aseguramiento del titular y sus familiares.

2 No padece o ha padecido alguna de las siguientes enfermedades: infarto, SIDA, cáncer, insuficiencia renal y/o cardiaca, hemorragias cerebrales, infartos del cerebro, cirrosis, diabetes o hipertensión.

3 La edad de aceptación de los hijos es de 2 a 24 años.

 

B) Seguro por muerte accidental

Sumas aseguradas
Costos con padecimientos4

Fallecimiento del titular

Mensual

Anual

$100,000
$22
$200
$50,000
$13
$100

$20,000

$8

$40


4 Que padezca: infarto, SIDA, cáncer, insuficiencia renal y/o cardiaca, hemorragias cerebrales, infartos del cerebro, cirrosis, diabetes con hipertensión.


Si el asegurado titular fallece a consecuencia de un accidente, ocurrido durante la vigencia del seguro y siempre que el fallecimiento ocurra dentro de los 90 días siguientes del mismo.

Edades de aceptación

Cobertura

Mínima

Máxima

Muerte accidental del titular

16

64


Requisitos

  • Estar inscrito en el Régimen de Incorporación Fiscal.

Más información


 

¡Sé formal y disfruta de los beneficios!